ЧТО ИЗВЕСТНО В ОРЕНБУРЖЬЕ О НЕЛЕГАЛЬНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ?

– Услышал в новостях, что в этом году в России обнаружили более четырех тысяч нелегальных финансовых компаний. Что это за фирмы? А в нашей области есть незаконные организации?

Этот вопрос задает новотройчанин Владимир Денисович Злобин.
За ответом редакция обратилась к управляющему Отделением Банка России по Оренбургской области Александру Васильевичу Стахнюку.

– Действительно, за девять месяцев 2023 года в России выявлено около 4,2 тысячи организаций с признаками нелегальной деятельности. При этом более половины из них – финансовые пирамиды: 2,2 тысячи компаний. Также обнаружены 1,3 тысячи нелегальных кредиторов, то есть компаний, незаконно выдающих кредиты или займы. Еще около 600 нелегалов – это фирмы, маскирующиеся под профессиональных участников рынка ценных бумаг. У нас в Оренбургской области за девять месяцев Банк России обнаружил пять нелегальных финансовых организаций, все они – так называемые черные кредиторы, то есть организации, не состоящие в реестрах Банка России и работающие вне правового поля. Чаще всего нелегальные кредиторы в регионе действуют под видом ломбардов. Сотрудничество с ними может обернуться для человека завышенными процентами или потерей залога. Нелегалы не страхуют переданное им имущество, тогда как для ломбардов это обязательное требование. Помните также, что легальный ломбард должен заключать с клиентом договор займа в форме залогового билета.

Отмечу, что совсем недавно Банк России выявил нелегальную схему, связанную с работой фирм, маскирующихся под ломбарды. Они под видом оказания услуг по хранению имущества граждан фактически выдают займы под его залог, то есть по сути подменяют договоры займа договорами хранения, чем нарушают права потребителей. Сведения о таких лжеломбардах Банк России вносит в список компаний с признаками нелегальной деятельности, а также сообщает в правоохранительные органы. Поэтому чтобы не стать жертвой мошенников, важно проверять на сайте ЦБ, состоит ли компания в государственном реестре ломбардов.